Regulação: EUA Intensificam Combate a Golpes de Criptomoedas

Governo Americano Intensifica Combate a Golpes de Criptomoedas no Exterior

A administração do Presidente Donald Trump está reforçando suas ações contra redes criminosas estrangeiras que atraem cidadãos americanos para investimentos falsos em criptomoedas. Um evento na Casa Branca, focado na prevenção de crimes cibernéticos, destacou os esforços governamentais para desmantelar sites fraudulentos e golpes de personificação online. A iniciativa visa proteger investidores de perdas significativas, que atingiram níveis recordes em 2025, impulsionadas principalmente por fraudes envolvendo ativos digitais.

Os comentários do presidente e de membros de seu gabinete sublinham a seriedade da ameaça. A campanha de combate a esses crimes cibernéticos é uma resposta direta ao aumento exponencial de perdas financeiras, com as fraudes em criptomoedas representando a maior parte dos danos reportados. Esta postura demonstra uma crescente preocupação governamental com a segurança no ecossistema de ativos digitais.

Contexto e Detalhes da Ação Governamental

A ofensiva da Casa Branca segue uma ordem executiva de março, na qual o Presidente Trump instruiu o Departamento de Justiça a priorizar a identificação e o processo de golpistas online. Posteriormente, um memorando direcionou o Departamento de Segurança Interna a colaborar com empresas privadas para monitorar grupos de hackers criminosos estrangeiros. Secretários e diretores de agências como FBI e Segurança Interna participaram do evento, reforçando o compromisso interinstitucional.

Os números por trás dessa campanha são alarmantes. O FBI registrou mais de um milhão de queixas de golpes na internet em 2025, um aumento de 17% em relação a 2024, com perdas recordes. As fraudes em criptomoedas foram responsáveis por mais da metade desse prejuízo, totalizando 181.565 queixas e US$ 11,366 bilhões em perdas, tornando os ativos digitais a categoria com maior impacto financeiro no relatório. Desse total, US$ 7,2 bilhões foram drenados por golpes de investimento em cripto.

O FBI rastreou grande parte dessa atividade para organizações criminosas no Sudeste Asiático, em países como Camboja, Laos e Birmânia. Essas redes utilizam vítimas de tráfico humano como mão de obra forçada em complexos de golpes. Os criminosos estabelecem contato por mensagens de texto, redes sociais, aplicativos de namoro e anúncios digitais, direcionando as vítimas para plataformas falsas que exibem lucros fabricados. Quando as vítimas tentam sacar seus fundos, os golpistas exigem taxas e impostos, desaparecendo em seguida.

Os americanos com 60 anos ou mais foram os mais afetados, acumulando US$ 4,43 bilhões em perdas relacionadas a criptomoedas. Golpes envolvendo caixas eletrônicos de cripto produziram US$ 389 milhões em perdas, um salto de 58% em relação a 2024. Adicionalmente, golpes de recuperação, que visam vítimas anteriores, geraram mais US$ 1,4 bilhão em prejuízos. Globalmente, dados da Chainalysis de janeiro de 2025 indicaram que endereços ilícitos receberam pelo menos US$ 154 bilhões, um aumento de 162% em comparação com 2024. Hackers ligados à Coreia do Norte roubaram US$ 2 bilhões no mesmo ano, incluindo o exploit Bybit de US$ 1,5 bilhão, o maior roubo de cripto já registrado.

Os esforços de aplicação da lei produziram resultados concretos. A Operação Level Up do FBI, em 2025, notificou 3.780 vítimas de fraudes ativas em investimentos de cripto, salvando cerca de US$ 225,8 milhões. Uma força-tarefa de combate a golpes, que inclui o Departamento de Justiça, FBI, Serviço Secreto, Departamento de Estado e OFAC do Tesouro, tem como alvo os complexos criminosos do Sudeste Asiático. Em outubro de 2025, o Presidente Trump concedeu perdão a Changpeng Zhao, fundador da Binance, após a exchange se declarar culpada por não manter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro.

Impacto e Reflexos no Brasil

As ações do governo americano contra fraudes em criptomoedas servem como um importante alerta para o mercado brasileiro. Com o crescimento da adoção de criptoativos no Brasil, incluindo Bitcoin e Ethereum, a sofisticação dos golpes também se eleva, exigindo vigilância constante por parte dos investidores e das autoridades. A experiência internacional oferece lições valiosas para fortalecer as defesas locais contra esquemas fraudulentos.

No Brasil, a Lei 14.478/2022, conhecida como o Marco Legal das Criptomoedas, estabelece diretrizes para o setor, buscando maior segurança e clareza regulatória. Órgãos como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e o Banco Central do Brasil (BCB) atuam na supervisão e na criação de normas para o mercado de ativos digitais. A regulação visa proteger o investidor e coibir atividades ilícitas, embora o cenário de golpes seja dinâmico e exija adaptação contínua.

Para o investidor brasileiro, a importância da diligência prévia (DYOR – Do Your Own Research) é reforçada. A Receita Federal, por meio da Instrução Normativa 1.888, já exige a declaração de operações com criptoativos, visando maior transparência e combate à evasão fiscal e lavagem de dinheiro. Compreender os riscos e as características dos diferentes tokens e projetos de blockchain é fundamental para evitar cair em armadilhas que prometem retornos irreais.

Próximos Passos e O Que Observar

A continuidade das operações de combate a fraudes e a evolução da regulação nos Estados Unidos terão reflexos no cenário global de criptomoedas. A cooperação internacional entre agências de aplicação da lei é crucial para desmantelar redes criminosas transnacionais. Investidores e empresas do setor devem permanecer atentos às atualizações normativas e às novas táticas empregadas por golpistas.

O mercado de criptoativos, embora inovador, permanece volátil e suscetível a riscos, incluindo fraudes. A educação financeira e a conscientização sobre segurança digital são ferramentas essenciais para a proteção individual. Acompanhar os movimentos regulatórios e as iniciativas de combate ao crime cibernético será fundamental para a construção de um ecossistema de blockchain mais seguro e transparente para todos.